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1 conseil d’investissement de Warren Buffett que vous voudrez peut-être ignorer | Finances personnelles

(Katie Brockman)

Warren Buffett est l’un des investisseurs les plus prospères au monde, donc quand il donne des conseils, il est souvent avantageux d’écouter. Cependant, tous ses conseils ne conviennent pas à tous les investisseurs, et certains de ses conseils peuvent être risqués pour certaines personnes.

Bien que la situation de chacun soit différente, il y a un conseil de Warren Buffett qu’il vaut peut-être mieux ignorer.

Source de l’image : The Motley Fool.

Faut-il diversifier son portefeuille ?

La diversification est le processus d’achat d’une grande variété d’actions de plusieurs industries pour limiter votre risque. Si une ou deux de vos actions ne fonctionnent pas bien, vous disposez toujours d’un solide filet de sécurité composé d’actions saines pour protéger votre portefeuille.

Dans un 1996 Berkshire Hathaway assemblée des actionnaires, cependant, Buffett a déclaré que “la diversification est une protection contre l’ignorance” et qu’elle “a très peu de sens pour quiconque sait ce qu’il fait”.

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La logique derrière ce conseil est qu’il y a relativement peu d’entreprises qui réussissent très bien. Plutôt que de répartir votre argent sur 20 à 30 actions (principalement moyennes), Buffett suggère d’investir le plus possible dans un très petit nombre d’actions ayant le plus grand potentiel de croissance.

Les risques derrière cette approche

Bien que cette stratégie ait du sens en théorie, ce n’est pas la bonne décision pour tout le monde – et il y a quelques risques importants à prendre en compte.

  • Cela demande un énorme travail de recherche: Si vous faites tapis sur quelques actions seulement, vous devez être certain que ces actions rapportent. Cela impliquera souvent des heures et des heures de recherches approfondies pour vous assurer que vous investissez aux bons endroits.
  • Il y a peu ou pas de place pour l’erreur: Les investisseurs extrêmement riches peuvent souvent se permettre de prendre plus de risques. Après tout, il est peu probable qu’un mauvais investissement mette quelqu’un comme Buffett en faillite. Mais lorsque votre retraite est en jeu, même une petite erreur pourrait faire des ravages sur votre avenir financier.
  • Les stocks peuvent parfois être imprévisibles: Si tout le monde savait quelles entreprises deviendraient les prochaines Amazone, il y aurait beaucoup plus d’investisseurs milliardaires. Mais même les actions les plus prometteuses peuvent prendre des tournants inattendus, et il n’y a aucun moyen de savoir avec 100 % de certitude quels investissements connaîtront une croissance à long terme.

Même si vous faites tout correctement, il y a toujours une chance qu’une action ne rapporte pas. Et si vous mettez tout votre argent dans quelques actions seulement, c’est beaucoup de risques.

Comment la diversification peut protéger votre argent

Lorsque vous répartissez votre argent sur un large éventail d’actions, vous pouvez toujours obtenir des rendements substantiels sans autant de risques. Maintenant, il est toujours important de choisir judicieusement vos investissements, car plus vous possédez d’actions prospères, plus vous pouvez gagner d’argent. Mais vous avez également plus de marge de manœuvre car un ou deux flops ne feront pas nécessairement couler tout votre portefeuille.

Il est cependant possible de trop diversifier. Lorsque vous possédez trop d’actions, votre risque est considérablement plus faible, mais vous limitez également vos gains potentiels. Bien qu’il n’y ait pas de chiffre précis quant au nombre que vous devriez posséder, une règle générale consiste à avoir environ 20 à 30 actions de diverses industries dans votre portefeuille.

Il n’y a pas de stratégie unique pour investir, mais il est important de trouver la bonne stratégie pour vous. Alors que certains investisseurs bénéficieront de l’approche “moins c’est plus” de Buffett, un portefeuille bien diversifié est une option beaucoup plus sûre pour la plupart des gens.

10 actions que nous aimons mieux que Walmart

Lorsque notre équipe d’analystes primée a un conseil d’investissement, il peut être payant d’écouter. Après tout, la newsletter qu’ils diffusent depuis plus d’une décennie, Conseiller en actions Motley Foola triplé le marché.*

Ils viennent de révéler ce qu’ils croient être le dix meilleures actions pour les investisseurs d’acheter maintenant… et Walmart n’en faisait pas partie ! C’est vrai – ils pensent que ces 10 actions sont des achats encore meilleurs.

Le conseiller en actions revient le 14/02/21

John Mackey, PDG de Whole Foods Market, une filiale d’Amazon, est membre du conseil d’administration de The Motley Fool. Katie Brockman n’a aucune position sur les actions mentionnées. The Motley Fool occupe des postes et recommande Amazon et Berkshire Hathaway (actions B). The Motley Fool recommande les options suivantes : appels longs de 200 $ en janvier 2023 sur Berkshire Hathaway (actions B), options de vente courtes de 200 $ en janvier 2023 sur Berkshire Hathaway (actions B) et appels courts de 265 $ en janvier 2023 sur Berkshire Hathaway (actions B). The Motley Fool a une politique de divulgation.

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