Personal finance

3 choses que chaque investisseur devrait faire pendant un marché baissier

  • Les investisseurs doivent accepter que des krachs et des marchés baissiers se produiront. Ayez un plan pour “acheter la trempette”.
  • Pour les investisseurs typiques, je recommande 90 % d’ETF et 10 % de “moonshots”, c’est-à-dire des paris stratégiques spécifiques.
  • Pendant un marché baissier, vous pouvez acheter des entreprises de qualité à prix réduit, alors profitez-en au maximum.

Un marché baissier, lorsque les actions sont en baisse de 20 % ou plus par rapport aux sommets récents, est toujours une épée à double tranchant pour les investisseurs.

D’un côté, vous avez la peur et la panique. De l’autre côté, opportunité. Un investisseur comprend mieux que quiconque comment tirer parti des deux côtés : Warren Buffett.

J’ai longtemps admiré le conseil de Buffett “soyez gourmand quand les autres sont craintifs; craintif quand les autres sont gourmands”. Il a utilisé cette stratégie pour ajouter plus de 50 milliards de dollars à sa valeur nette depuis 2008.

Aujourd’hui, vous avez la possibilité de tirer parti de ces mêmes principes pour atteindre la liberté financière. Voici trois principes fondamentaux pour acheter pendant les marchés baissiers avec des mises à jour modernes pour les investisseurs dans la vingtaine, la trentaine et la quarantaine

1. Acceptez que les krachs boursiers fassent partie de l’investissement

Depuis 1929, il y a eu plus de deux douzaines de périodes de marché baissier.

La meilleure chose que vous puissiez faire en tant qu’investisseur est de planifier à l’avance pour eux. L’économie traverse des cycles et vous verrez probablement une récession ou un krach boursier à quelques reprises au cours de votre parcours d’investissement.

Planifier un crash ne signifie pas anticiper le marché. Si vous prêtez attention aux gros titres, les “experts” prédisent à tort quand le prochain crash se produira chaque semaine. Personne ne sait quand le prochain arrive.

Mais, vous pouvez toujours être préparé par :

  • Avoir beaucoup d’argent
  • Construire un portefeuille “tout temps”
  • Anticipez avec votre conseiller

Vous voulez gagner pendant les bons et les mauvais marchés. Pour ce faire, vous aurez besoin d’une stratégie en place avant le crash.

2. Ayez une stratégie pour « acheter la trempette »

Ne vous contentez pas de suivre aveuglément les conseils de Twitter pour acheter la trempette. Ayez un plan d’achat.

Voici quelques éléments auxquels penser à l’avance.

  • Achetez-vous des actions individuelles ?
  • Achetez-vous tout le marché ?
  • Quel est votre délai d’achat ?

Pour l’investisseur moyen, j’aime une approche équilibrée de l’investissement qui est d’environ 90 % d’ETF et 10 % de “moonshots”.

Les ETF vous permettent d’acheter l’intégralité de la bourse à prix réduit sans mettre vos œufs dans le même panier. Les «moonshots» de 10% sont des paris stratégiques sur des actions, des industries ou des classes d’actifs individuelles.

Et pas besoin de mettre tout votre argent au travail en même temps. La répartition de vos investissements par la moyenne des coûts en dollars sur le marché vous aide à tirer parti de la baisse tout en lissant les hauts et les bas continus.

Pour trouver la bonne approche de placement, clarifiez vos objectifs et votre tolérance au risque.

Un conseiller financier peut être un guide précieux.

3. Achetez des entreprises de qualité avec une « douve économique » à prix réduit

Si vous envisagez d’acheter des actions individuelles, suivez la stratégie de Buffett consistant à acheter de grandes entreprises en vente. Il est étudiant en investissement à ce jour, se penchant sur les états financiers des entreprises pour trouver les meilleures opportunités.

Qu’est-ce qui fait une grande entreprise ?

  • Rentabilité
  • Bilan sain (les ratios d’endettement en disent long)
  • Avantage compétitif; grande part de marché

Apprenez à identifier ces entreprises avant un crash. Et quand vous achetez, pensez au potentiel sur 10 ans. Ne soyez pas trop obsédé par l’endroit où le prix sera dans un mois ou même dans un an.

Vous visez une croissance à long terme sur 10 à 20 ans.

Enfin, rappelez-vous que vous n’êtes pas seul dans votre parcours financier

S’associer à un conseiller financier pour élaborer un plan “tout temps” peut soulager beaucoup d’anxiété et même transformer la panique en opportunité.

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