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3 FNB qui sont tout ce dont vous avez besoin pour la retraite | Changement intelligent : finances personnelles

(Dave Kovaleski)

Il existe littéralement des milliers de fonds négociés en bourse (ETF) disponibles pour les investisseurs couvrant de larges pans du marché et à peu près tous les secteurs, industries, styles d’investissement et catégories.

Les ETF simplifient vraiment le processus de constitution d’un portefeuille largement diversifié avec seulement quelques ETF différents. Voici trois FNB qui vous offrent toute la diversification et la croissance dont vous avez besoin pour votre retraite.

1. FNB Vanguard Total Stock Market

La FNB Vanguard Total Stock Market (NYSEMKT : VTI) vous offre à peu près toute la diversification dont vous avez besoin en un seul investissement, car ce fonds suit l’ensemble de l’univers investissable des actions négociées à la Bourse de New York et au Nasdaq. Il compte plus de 4 000 participations, des plus grandes méga-caps aux plus petites micro-caps. Mais parce qu’il est pondéré en fonction de la capitalisation boursière, les grandes capitalisations constituent l’essentiel du portefeuille.

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Les trois plus grandes exploitations sont Pomme, Microsoftet Amazone — les 10 principaux avoirs représentant environ 24 % du portefeuille.

Au cours des dernières périodes de cinq et dix ans jusqu’au 31 juillet, il a un rendement annuel moyen de 12,1 % et 13,4 %, respectivement. Depuis le début de l’année, il a baissé d’environ 17 % au 31 août. Ce FNB suit le S&P 500 légèrement depuis le début de l’année et au cours des cinq et 10 dernières années, mais il bat le S&P 500 au cours des 20 dernières années avec un rendement annuel moyen de 8 % au 31 août. Ce meilleur record de performance sur 20 ans est la raison pour laquelle je privilégie sur un fonds indiciel S&P 500 comme investissement de base. Il a également un ratio de dépenses presque nul de 0,03 %.

2. FNB Invesco QQQ

Avec le Vanguard Total Stock Market ETF comme principal avoir pour ancrer un portefeuille, le Invesco QQQ (NASDAQ : QQQ) s’y intègre parfaitement pour générer une croissance à long terme. Il s’agit de l’un des ETF les plus importants et les plus populaires au monde, ce qui découle de ses excellentes performances au fil des ans.

Contrairement au FNB Vanguard Total Stock Market ETF largement diversifié, l’Invesco QQQ se concentre sur le Nasdaq 100, qui comprend les 100 plus grandes sociétés non financières de la Bourse du Nasdaq. Ainsi, environ la moitié des actions proviennent du secteur des technologies de l’information (TI) et environ les deux tiers proviennent des services de TI et de communication. Apple, Microsoft et Amazon sont les trois principaux avoirs, mais ils représentent beaucoup plus du portefeuille que dans l’ETF Vanguard, car les 10 principaux avoirs représentent 52 % du portefeuille.

Ce fonds existe depuis 1999 et a un dossier de performance stellaire. Au cours des dernières périodes de cinq et dix ans jusqu’au 30 juin, il a un rendement annuel moyen de 16,1 % et 17 %, respectivement. Depuis le début de l’année au 31 août, il est en baisse d’environ 24 %. Mais au cours des 20 dernières années, jusqu’au 31 août, il a un rendement annuel moyen de 13,7 %.

3. Invesco S&P Ultra Dividend Revenue ETF

Ces deux ETF mentionnés précédemment vous offrent diversification et croissance, mais ce sont tous deux des ETF à grande capitalisation qui se comporteront bien dans les marchés haussiers et suivront les principaux indices lorsque le marché est en baisse. Une troisième option pour un portefeuille diversifié à long terme est la Invesco S&P Ultra Dividend Revenue ETF (NYSEMKT : RDIV).

Cet ETF suit l’indice S&P 900 Dividend Revenue-Weighted Index, qui prend les 5 % d’actions du S&P 900 avec les rendements de dividendes les plus élevés, puis à partir de ces 5 %, inclut les 5 % les plus performants de chaque secteur avec le ratio de distribution de dividendes le plus bas. .

À partir de ces deux écrans, il arrive aux 60 actions avec les rendements les plus élevés et les ratios de distribution les plus bas. Cela vise à créer un portefeuille qui se compose de grands dividendes qui sont durables. Mais il capture également les actions de sociétés très liquides et bien capitalisées, même sur les pires marchés.

Environ les trois quarts du portefeuille sont des titres de valeur à grande et moyenne capitalisation, il offre donc un bon équilibre avec le QQQ axé sur la croissance.

Enfin, les participations sont pondérées par les revenus générés afin que les entreprises qui connaissent la croissance la plus rapide à un moment donné aient la pondération la plus élevée. Actuellement, les trois principaux avoirs sont Cardinal Santé, Énergie Valeroet Chevron.

Ce FNB a un taux de distribution de 3,31 % sur 12 mois, soit le rendement moyen des 12 mois précédents. Mais au-delà des versements de dividendes élevés, il a de solides rendements totaux. Au 31 juillet, il avait un rendement sur un an de 9,5 % et un rendement annualisé sur cinq ans de 9 %. Depuis sa création en septembre 2013, il affiche un rendement annuel moyen de 10,6 %. Depuis le début de l’année au 31 août, il est essentiellement stable avec un rendement de 0 %, mais avait augmenté de 2,3 % à la fin juillet.

Ces trois FNB devraient vous procurer le type de croissance, de diversification et d’équilibre dont vous avez besoin pour atteindre vos objectifs de retraite.

10 actions que nous préférons à Invesco QQQ Trust

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* Rendements du conseiller en valeurs au 17 août 2022

John Mackey, PDG de Whole Foods Market, une filiale d’Amazon, est membre du conseil d’administration de The Motley Fool. Dave Kovaleski n’a aucune position sur les actions mentionnées. The Motley Fool a des positions dans et recommande Amazon, Apple, Microsoft et Vanguard Total Stock Market ETF. The Motley Fool recommande les options suivantes : appels longs de 120 $ en mars 2023 sur Apple et appels courts de 130 $ en mars 2023 sur Apple. The Motley Fool a une politique de divulgation.

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