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Boostez votre compte de retraite avec ce puissant ETF | Finances personnelles

(James Brumley)

Si vous êtes comme la plupart des investisseurs, votre objectif de placement ultime est de vous assurer la meilleure retraite possible. La plupart des gens comprennent également que pour atteindre cet objectif, il faut assumer les risques inhérents à la possession d’actions. Les obligations, l’immobilier et les matières premières sont certainement capables de produire des rendements positifs. Cependant, ils ne peuvent généralement pas dépasser l’inflation à long terme, alors que les actions le peuvent – ​​et le font. Même un placement à long terme dans un simple fonds indiciel comme le SPDR S&P 500 ETF Fiducie (NYSEMKT : ESPION) fait l’affaire, ne nécessitant que quelqu’un pour l’acheter et le conserver pendant des années.

Et si, toutefois, un S&P 500-fonds indiciel n’était pas votre seule option d’indexation viable, ou même votre prospect le plus rentable ?

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Il s’avère que ce n’est pas le cas. Il existe un fonds négocié en bourse nettement différent que vous voudrez peut-être envisager en premier. C’est le iShares Core S&P Mid-Cap ETF (NYSEMKT : IJH).

De meilleurs rendements pour toutes les bonnes raisons

Comme son nom l’indique, l’ETF iShares S&P Mid-Cap est un panier d’actions reflétant les actions à moyenne capitalisation du marché. À savoir, il est censé refléter l’indice S&P 400, qui se compose de 400 tickers différents qui ne sont pas encore assez grands pour être considérés comme des grandes capitalisations, mais trop grands pour être considérés comme des petites capitalisations. Bien qu’il ne s’agisse pas d’une règle absolue, les sociétés à moyenne capitalisation affichent généralement des capitalisations boursières comprises entre 2 et 10 milliards de dollars.

Il s’avère qu’il s’agit en quelque sorte d’un point idéal à forte croissance pour les start-ups qui sont en passe de devenir des puissances beaucoup plus importantes. Ils sont au-delà de leurs premières années bancales où le capital peut être difficile à attirer, mais pas encore au point de leur vie où leurs produits et services peuvent générer des profits de manière fiable encore et encore. Pour de nombreuses organisations, les années à moyenne capitalisation sont également un tournant clé – pour le mieux – pour leurs activités sous-jacentes.

La preuve de cette idée réside dans leurs rendements à long terme. Alors que le SPDR S&P 500 ETF Trust a gagné 337 % au cours des 20 dernières années, l’ETF iShares Core S&P Mid-Cap s’en est bien mieux sorti, avec une progression de 457 % au cours de cette même période de deux décennies.

Peu de composants actuels du S&P 400 faisaient alors partie de l’indice. Ils sont passés au statut de grande capitalisation, ont fini par s’effondrer, ont été acquis, ont été privatisés ou ont vu un autre scénario se dérouler.

Ce n’est pas une mauvaise chose, cependant. En effet, c’est une bonne chose pour les investisseurs. Le remplacement continu des actions qui répondent à un certain ensemble de critères garantit que les actions d’un indice offrent toujours exactement ce qu’elles sont censées offrir. Dans ce cas, il s’agit d’entreprises qui ignorent leurs difficultés de démarrage en route vers des résultats autonomes.

Les meilleures pratiques

Alors que les moyennes capitalisations en général (et les fonds à moyenne capitalisation en particulier) apportent plus de puissance de feu que les FNB à grande capitalisation ou à grande capitalisation typiques, cela ne change rien à la façon dont les investisseurs devraient les gérer. L’indice S&P 400 Mid-Cap reste un indice. Comme son homologue à grande capitalisation, l’intérêt de posséder un tel fonds est d’acheter et de conserver un panier de certains types d’actions sur le long terme, plutôt que d’en faire des allers-retours.

Cela dit, il peut y avoir une différence stratégique entre l’achat d’un fonds comme le SPDR S&P 500 ETF Trust et l’achat de l’ETF iShares Core S&P Mid-Cap. Autrement dit, bien que limiter vos avoirs indiciels à ceux basés sur le S&P 500 ne soit pas une erreur, même si vous limitez votre position indicielle aux grandes capitalisations, vous ne voudrez peut-être pas imposer le même type de limitation lorsque vous êtes fan de l’idée des mid-cap.

Bien qu’ils génèrent clairement de meilleurs rendements à long terme, ils sont également plus volatils, ce qui les rend plus difficiles à respecter à certains moments. Un moyen avisé de réduire une partie de cette volatilité induisant du stress consiste à répartir uniformément vos avoirs indiciels entre SPY et IJH. Cela réduira votre potentiel de résultat global, mais étant donné les résultats historiquement plus solides des moyennes capitalisations, vous êtes toujours susceptible d’obtenir des rendements supérieurs au marché avec l’exposition.

10 actions que nous préférons à l’indice iShares S&P MidCap 400

Lorsque notre équipe d’analystes primée a un conseil sur les actions, il peut être payant d’écouter. Après tout, la newsletter qu’ils diffusent depuis plus d’une décennie, Conseiller en actions Motley Foola triplé le marché.*

Ils viennent de révéler ce qu’ils pensent être les dix meilleures actions que les investisseurs peuvent acheter en ce moment… et l’indice iShares S&P MidCap 400 n’en faisait pas partie ! C’est vrai – ils pensent que ces 10 actions sont des achats encore meilleurs.

* Rendements du conseiller en valeurs au 17 août 2022

James Brumley n’a aucune position sur aucune des actions mentionnées. The Motley Fool n’a aucune position sur les actions mentionnées. The Motley Fool a une politique de divulgation.

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