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Les fonds communs de consommation offrent plus de 25 % de rendement en un an : devriez-vous investir ?

Par Anshul IST (Publié)

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Les régimes de fonds communs de placement investissant dans le thème de la consommation ont pris beaucoup d’ampleur ces derniers temps. Mais faut-il investir ?

Après une accalmie, les fonds communs de placement axés sur la consommation sont de retour en action, récompensant les investisseurs avec plus de 25 % de rendement au cours de la dernière année seulement. La jauge du secteur, Nifty India Consumption Index, a également gagné environ 17% au cours de la même période. Alors que l’économie indienne semble prête pour le prochain niveau de croissance, les analystes s’attendent à ce que la dynamique de ces fonds se poursuive. Mais faut-il y investir ?

Avant d’envisager d’investir dans des fonds axés sur la consommation, les investisseurs ne doivent pas oublier qu’il s’agit de fonds de rendement à haut risque.

Que sont les fonds axés sur la consommation ?

Les fonds de consommation sont des types de fonds communs de placement thématiques qui investissent dans des actions de sociétés qui sont motivées par le comportement de consommation en Inde. Aditya Birla SL India GenNext Fund, Baroda BNP Paribas India Consumption Fund et Canara Robecco Consumer Trends Fund sont quelques exemples de fonds de consommation.

Comment ont-ils performé récemment ?

L’industrie des fonds communs de placement compte 12 fonds de consommation dédiés dans la sous-catégorie, avec un total d’actifs sous gestion (AUM) de Rs 13 430 crore en juillet 2022. Cet AUM a connu une augmentation de 5,5 % depuis le début de l’exercice en cours en avril 2022. et une énorme augmentation de 51% depuis mars 2021 (AUM de Rs 8 905 crore), a déclaré Gopal Kavalireddi, responsable de la recherche, FYERS a déclaré CNBC-TV18.com.

La plupart de ces 12 fonds de consommation ont généré de bons rendements sur différentes périodes : 5,5 % sur une période d’un mois, 13,5 % sur une période de 3 mois et 12,7 % sur une période de 6 mois. Le fonds Nippon India Consumption, le fonds ICICI Pru Consumption et le fonds SBI Consumption Opportunities figurent parmi les fonds les plus performants de cette catégorie, a déclaré Kavalireddi.

Voici les rendements absolus offerts par certains des meilleurs fonds de consommation sur une période de 1 an :

Fonds Rendement sur 1 an (%) Ratio de dépenses (%) Lancement Actif net (Cr)
Aditya Birla Sun Life India GenNext Fund – Régime direct 10h39 1.03 2013-01-01 2 894
Axe NIFTY India Consumption ETF 0,33 2021-09-17 13h00
Baroda BNP Paribas India Consumption Fund – Régime direct 11.66 0,81 2018-09-07 920,00
Canara Robeco Consumer Trends Fund – Régime direct 12,90 1.03 2013-01-02 868,00
Fonds de consommation ICICI Prudential Bharat – Régime direct 21.91 1.25 2019-04-12 1 736
ICICI Prudential Nifty India Consumption ETF 0,20 2021-10-29 13h00
Kotak NIFTY Inde Consommation ETF 2022-07-28 5,00
Mirae Asset Great Consumer Fund – Régime direct 13h44 0,56 2013-01-01 1 851
Nippon India Consumption Fund – Régime direct 19.03 1.29 2013-01-01 222,00
Nippon India ETF Nifty India Consommation 17.91 0,31 2014-04-03 36.00
Fonds d’opportunités de consommation SBI – Régime direct 25,86 1.32 2013-01-01 997,00
SBI Nifty Consommation ETF 17.87 0,30 2021-07-22 11.00
Fonds rural et de consommation de Sundaram – Plan direct 13h49 1.27 2013-01-01 1 206
Tata India Consumer Fund – Régime direct 12.19 0,91 2015-12-28 1 373
UTI India Consumer Fund – Régime direct 10.19 2.03 2013-01-01 430,00

(Source : recherche sur la valeur)

Investir dans les fonds et la stratégie de consommation ?

Les hausses de prix restant persistantes, Kavalireddi a déclaré que cela serait de bon augure pour les investisseurs à la recherche d’un jeu défensif sur les marchés ainsi que pour obtenir de bons rendements.

Cependant, il est impératif de noter qu’il s’agit de fonds thématiques et que leur concentration est sur un segment particulier. Donc, ils viennent avec un risque élevé.

En accord avec FYERS Kavalireddi, Clear – une plate-forme d’investissement et de déclaration de revenus – a déclaré que ces fonds sont adaptés aux investisseurs agressifs ayant un appétit pour le risque plus élevé.

“On s’attend à ce qu’ils se portent bien lorsque la consommation est élevée et que l’économie se porte bien. Il ne fait aucun doute que les investisseurs vont bénéficier de ces fonds lorsque le secteur sous-jacent se porte bien. Mais, il est également important de noter que les pertes peuvent être amplifiées lorsque le secteur ne fonctionne pas comme prévu », a déclaré Clear.

De plus, les investisseurs doivent garder un horizon de plus de cinq ans pour atténuer davantage les risques associés, a déclaré Clear.

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