Personal finance

Où dois-je investir pour créer un corpus de retraite de 10 crores ₹ ?

J’ai 27 ans et je gagne 1 lakh par mois. Veuillez trouver ci-dessous les investissements et les paiements que je fais chaque mois. Chaque année, j’investis 1,5 lakh en PPF et 50 000 en NPS. je paye 22 000 prime par an pour une somme assurée de 5 000 000. Mes placements dans des fonds communs de placement comprennent 8 000 dans le super fonds agressif (géré par phonepe), 7 000 chacun dans le fonds Tata equity P/E et le fonds Aditya Birla sun life liquid, 5 000 chacun dans Edelweiss US Technology Equity FoF Direct Growth, Axis Equity Direct Plan Growth et ICICI Prudential India Opportunities Fund Growth . Je paie également un EMI de 5 237 par mois.

Veuillez indiquer si je suis sur la bonne voie pour créer un corpus de 10 crore à l’âge de 60 ans. Quels seraient certains des autres MF où je devrais investir ?

—Nom masqué sur demande

Nous vous conseillons de sortir du fonds — Aggressive Super fund by Phonepe and Tata equity PE fund et de réinvestir dans un fonds Flexi cap et un fonds indiciel, compte tenu de votre horizon d’investissement à long terme. Le fonds Parag Parikh Flexi Cap et le fonds UTI Nifty Index sont de bonnes options à considérer dans cet espace. Le FOF Edelweiss US Technology equity convient aux investisseurs à haut risque car il s’agit d’un fonds sectoriel. En analysant votre mix actuel, vous seriez en mesure d’atteindre le corpus souhaité à l’âge de 60 ans.

J’ai 23 ans et je suis actuellement en train de faire une maîtrise en administration des affaires (MBA). je vais emprunter 15 lakh pour mes études. J’espère obtenir un emploi dans une entreprise réputée dans les deux prochaines années. Actuellement, la situation financière de ma famille est très fragile car mon père est un agriculteur marginal. Comment dois-je planifier mon parcours financier une fois que j’ai obtenu un emploi, tout en prenant soin des engagements financiers de ma famille ? Je vise une vie financièrement sûre à l’âge de 40-45 ans.

—Rushikesh

Considérant qu’il n’y a probablement pas d’autre option que de soutenir votre MBA avec un prêt d’études, il sera essentiel d’envisager de rembourser votre prêt d’études dès que possible une fois votre MBA terminé afin que vous puissiez commencer à épargner pour atteindre d’autres objectifs financiers. vous-même financièrement en sécurité dans la quarantaine.

Considérant un salaire MBA moyen d’environ 9 lakh par an (cela varie considérablement d’une école de commerce à l’autre) et une période de prêt de 10 ans, vous devriez être en mesure de rembourser le montant de votre prêt. En le remboursant tôt et en investissant une partie importante du salaire restant après EMI, vous devriez être sur la voie de la sécurité financière par la suite. Il sera crucial de contrôler vos dépenses et d’être discipliné avec vos économies et vos investissements pour atteindre vos objectifs financiers.

Vishal Dhawan est un planificateur financier certifié et fondateur de Plan Ahead Wealth Advisors, une société de conseil en investissement enregistrée auprès de Sebi.

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