Personal finance

Pitch Deck Gen Z Personal-Finance App Uprise utilisée pour lever des pré-amorçages

  • Uprise est une application de finances personnelles qui aide les professionnels de la génération Z à optimiser leurs finances.
  • Uprise propose des recommandations personnalisées pour les produits financiers et aide les utilisateurs à maximiser les avantages.
  • Découvrez le pitch deck que ses cofondateurs ont utilisé pour lever 1,4 million de dollars en financement de pré-amorçage.

Jessica Chen Riolfi n’a cessé d’entendre la même inquiétude de la part des utilisateurs lorsqu’elle travaillait dans des entreprises de technologie financière axées sur les finances personnelles : “Je ne sais pas ce que je fais.”

Qu’ils pesaient les actions à choisir sur Robinhood ou qu’ils tentent de sortir d’un chèque de paie en chèque de paie en utilisant Earnin, une startup d’accès au salaire gagné, Chen Riolfi a constaté que les utilisateurs avaient souvent du mal à comprendre comment économiser, dépenser et investir au mieux.

Dans son dernier rôle, Chen Riolfi espère enfin aider les utilisateurs à surmonter leurs doutes et leur confusion en tant que cofondatrice et PDG d’Uprise, une application gratuite de coaching financier qui vise à proposer à un public plus large une offre généralement limitée aux personnes fortunées.

“Ce que nous construisons chez Uprise, c’est vraiment que nous nous considérons comme démocratisant l’accès aux family offices privés”, a déclaré Chen Riolfi à Insider. “Il y a quelqu’un là-bas qui surveille et optimise vos finances. Aider les gens à mieux dormir la nuit – c’est vraiment le sentiment que nous essayons de transmettre.”

Uprise a annoncé un financement de pré-amorçage de 1,4 million de dollars le 11 juillet, avec le soutien d’investisseurs tels que Contrary Capital, Hustle Fund, On Deck et Dash Fund. Le cycle comprend également la participation d’anges comme le cofondateur de SoFi Dan Macklin, Edward Kim, cofondateur de la société de logiciels de paie et de RH Gusto, et Nick Hungerford, fondateur de Nutmeg, une société européenne de robo-conseiller qui a été acquise par JPMorgan en 2021.

Uprise aide les utilisateurs à éviter de laisser de l’argent sur la table

Une fois qu’un utilisateur partage ses données avec Uprise, l’application recommande des produits financiers pour optimiser au mieux sa situation financière spécifique, y compris l’épargne pour la retraite, le remboursement de la dette et l’investissement. Les recommandations peuvent aller du bon montant d’argent à conserver dans un compte courant aux meilleurs comptes d’épargne à haut rendement pour les fonds d’urgence.

L’une des principales différences entre Uprise et les autres offres de finances personnelles réside dans ses conseils sur la manière de gérer les avantages sociaux, grâce à l’expérience du cofondateur Chris Goodmacher au sein de la startup de ressources humaines Justworks, où il était le deuxième employé de l’entreprise.

“J’ai vu tout cet argent qui restait sur la table”, a-t-il déclaré à propos des employés qui luttaient pour maximiser leurs avantages sociaux, comme les allumettes 401k et les plans d’achat d’actions. Uprise n’exige pas non plus que les utilisateurs aient un solde de compte minimum ou une valeur nette.

Uprise affirme que ses recommandations sont automatisées à 90 %, mais incluent toujours un examen manuel et les recommandations d’un conseiller financier. La société compte parmi son personnel un planificateur financier certifié pour aider à élaborer des plans et des recommandations pour les utilisateurs et prévoit de devenir bientôt un conseiller en placement enregistré pour pouvoir offrir des conseils en placement aux utilisateurs.

La principale source de revenus d’Uprise est actuellement les partenariats d’affiliation à partir de produits recommandés aux utilisateurs. Bien que ses services soient actuellement gratuits, la startup envisage de développer un niveau d’adhésion premium qui permettrait aux utilisateurs un accès plus individuel à leur conseiller financier assigné et une surveillance et des enregistrements de compte plus réguliers. Il envisage également des partenariats qui permettraient aux utilisateurs d’accéder à des taux d’intérêt exclusifs et à des opportunités d’investissement par l’intermédiaire de partenaires.

La demande de services comme ceux d’Uprise a bondi alors que les craintes du marché montaient

Alors que les marchés continuent de s’effondrer et que les craintes d’un tourbillon de récession, Chen Riolfi dit que la demande pour le produit d’Uprise n’a fait qu’augmenter, en particulier parmi la cible démographique de la plate-forme de jeunes professionnels célibataires. Au cours du mois de mai, la liste d’attente de l’application a augmenté de 33 % pour atteindre plus de 7 000 utilisateurs.

Chen Riolfi a déclaré qu’au cours des six dernières semaines, Uprise a constaté un “changement fondamental” dans les objectifs et les préoccupations des utilisateurs qui intègrent la plate-forme. Au lieu de viser à optimiser leurs finances et à viser des objectifs à plus long terme, les utilisateurs sont désormais beaucoup plus préoccupés par la gestion de leur risque actuel et la navigation sur les marchés en hausse et en baisse.

“Pour nous, une grande partie de notre logique concernant l’augmentation et l’accélération est de pouvoir aider plus de personnes avec leurs questions en ce moment, alors que ce besoin est si important”, a-t-elle déclaré.

Bien qu’aider les utilisateurs à traverser une période difficile soit une priorité pour les fondateurs d’Uprise en ce moment, ils espèrent que, quel que soit l’état de l’économie, ils pourront aider davantage d’utilisateurs à démystifier leurs finances et à briser les stéréotypes pesants sur la gestion de patrimoine.

“La réputation de celui-ci est en grande partie celle d’une personne en costume derrière un bureau en acajou – ne comprend pas la cryptographie, ne comprend pas ce qu’elle traverse”, a déclaré Chen Riolfi. “Je pense qu’une grande partie de ce qui nous différencie aussi, c’est que nous l’obtenons, et nous y étions il n’y a pas si longtemps.”

Lisez le pitch deck de 14 pages qu’Uprise a utilisé pour lancer son tour de pré-seed.

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